Trade Republic – Notre Avis complet sur l’application du courtier mobile

Trade Republic est une plateforme de trading exclusivement sur mobile réservée aux traders allemands, autrichiens et français. Les utilisateurs peuvent négocier des actions, des ETF, des obligations et certaines matières premières dans l’application mobile de Trade Republic. Le courtier Trade Republic ne propose pour le moment, pas de crypto-monnaies, et n’offre en toute logique pas la puissance et la personnalisation d’une application de bureau. La grande force de la plateforme déjà n°1 en Allemagne est sa simplicité et son design ergonomique et fluide. Sans oublier de proposer l’essentiel pour investir en bourse. Après plusieurs mois d’utilisation du courtier, nous allons dans cet article tenter de donner notre avis sur Trade Republic.

Nous avons analysé des centaines de données relatives aux coûts, aux avantages et aux caractéristiques des échanges commerciaux avec Trade Republic et avons noté nos résultats sur une échelle de 5 étoiles que nous résumons dans le tableau ci-dessous. Plus tard dans l’article, nous argumentons ce choix pour chacun des points en vous donnant notre avis complet.

Item de notationNote de Trade Republic
Frais⭐⭐⭐⭐⭐
Processus d’inscription⭐⭐⭐⭐⭐
Dépôt minimum⭐⭐⭐⭐⭐
Facilité d’utilisation⭐⭐⭐⭐⭐
Options de dépôt et de retrait⭐⭐⭐⭐
Service client⭐⭐⭐⭐
Actifs proposés⭐⭐⭐⭐
Compte de démonstration et ressources pédagogiques
Sécurité et réglementation⭐⭐⭐⭐⭐
Note globale selon notre avis4,22/5

Trade Republic est une banque allemande de trading de titres qui est récemment devenue populaire parmi les traders sur reddit. Trade Republic a commencé comme une alternative aux banques pour rendre le trading possible depuis votre téléphone. Les plateformes de trading mobiles sont aujourd’hui monnaie courante, mais lorsque Trade Republic a été lancée en 2019, elle promettait une plateforme mobile pour en finir avec toutes les autres. Trade Republic est la première banque de trading de titres en Allemagne qui fonctionne uniquement sur mobile.

Trade Republic a passé les années 2015-2019 à obtenir une licence bancaire. Cela signifie que chaque fois que vous créez un compte et que vous négociez avec cette banque, vous traitez directement avec une entité bancaire légale et certifiée. Trade Republic est également partenaire de SolarisBank AG, HSBC Allemagne, BlackRock ainsi que Lang & Schwarz. Ces partenariats font de Trade Republic l’une des applications de trading les plus sûres sur le marché.

Page d’accueil sur Ordinateur de Trade Republic

À ce jour, Trade Republic effectue toutes ses transactions sur la bourse Lang & Schwarz, qui opère à son tour sur la bourse de Hambourg (HAM). Cela signifie que, dans un premier temps, seules les personnes qui paient des impôts en Allemagne pouvaient ouvrir un compte chez Trade Republic. Depuis, la société s’est étendue à l’Autriche et à la France.

Les avantages et inconvénients de Trade Republic

Les avantagesLes inconvénients
  • Pas de frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité.
  • Offre uniquement un support en 3 langues (français, allemand et anglais)
  • Soutenu par des entités juridiques comme HSBC Allemagne et Solaris Bank AG.
  • L’assistance est uniquement disponible par mail.
  • Tous les clients sont protégés jusqu’à 100 000 €.
  • Disponible uniquement pour les citoyens allemands, autrichiens et français.
  • Les clients Suisse et Canadien francophone ne peuvent pas utilisés la plateforme.
  • Une plateforme mobile facile à utiliser.
  • Il n’offre qu’une plateforme mobile, il n’y a pas de version de bureau ou web.
  • Aucun dépôt initial minimum n’est requis pour ouvrir un compte.
  • Vous pouvez uniquement retirer/déposer votre argent vers/depuis un compte bancaire et vos actifs vers/depuis un autre courtier.
  • Possède une licence bancaire officielle, ce qui en fait une banque de négociation de titres ainsi qu’un courtier.
  • Ne propose pas de crypto-monnaies.
  • Jusqu’à 7 300 actifs sont proposés si vous comptez les actions et les ETF.
  • Aucune ressource éducative, quelle qu’elle soit.
  • Vous permet de négocier des actifs sur les marchés boursiers internationaux les plus importants.
  • Pas de compte de démonstration disponible.
  • Prélève des frais de 1,00 € par transaction, quel que soit le volume.
  • Type de compte proposés : Le compte-titres ordinaires

    Actuellement, Trade Republic ne propose qu’un seul type de compte lors de l’ouverture, il s’agira d’un compte-titres ordinaire. Cela signifie que vous pouvez négocier tous les actifs à partir d’un seul compte, ce qui est beaucoup moins déroutant que d’autres courtiers, qui exigent des types de comptes distincts par produit comme le PEA pour les actions européennes et française. Trade Republic vous permet de tout négocier à partir d’un seul compte.

    Frais Trade Republic – Notre avis

    Trade Republic facture des frais de 1 € pour chaque transaction, quel que soit le volume de la transaction. C’est de bon augure si vous effectuez de grosses transactions de plusieurs dizaines de milliers d’euros, mais en réalité, la plupart des traders de Trade Republic sont des particuliers qui effectuent de petites transactions fréquentes, ce qui peut faire grimper les frais. Si vous ouvrez et fermez une seule transaction par semaine, par exemple, cela représente 2 € x 52 semaines = 104 € par an.

    En ce qui concerne les frais non liés aux transactions, Trade Republic se conforme à la norme du secteur en ne facturent pas de frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité. Ceci est en partie rendu possible par le fait que Trade Republic est une entité bancaire légale connectée à toutes les autres banques nationales en Allemagne.

    Interface de l’application Trade Republic en français.

    Notre avis en résumer concernant les frais : Avec pour devise « une transaction = 1 euro de frais » nous reconnaissons à Trade Republic une grande transparence et lisibilité concernant les frais appliqués sur les différentes transaction et ce quel que soit le montant de celle-ci. Pour cela nous attribuons pour notre avis cinq étoiles. Même si la plateforme ne propose pas de montant minimum de transaction, les frais de 1€ représente 2,5% pour une transaction de 50€ contre seulement 0,25% pour une transaction de 500€.

    Notre avis sur le processus d’inscription : Très simple

    En rédigeant cet avis sur Trade Republic, il nous ai clairement apparu que le courtier avait l’un des processus d’inscription les plus simples du marché. Le processus est entièrement numérique, convivial et rapide puisque tout se fait à partir de votre téléphone.

    Trade Republic ouvre votre compte instantanément, mais vous devez participer à un appel d’identification vidéo en direct avec un représentant de la banque. Cela signifie que la vérification de votre compte dépend du moment où ces représentants sont en ligne, mais la plupart du temps, vous pourrez créer et confirmer votre compte dans la même journée. C’est plus rapide que de nombreux courtiers, dont certains exigent que vous envoyiez un mail.

    Pour cette raison et pour la facilité et la simplicité de la création et de la vérification de votre compte, et pour commencer à trader, nous donnons à Trade Republic un 5/5 pour son processus d’inscription. En plus de cela, et grâce à notre lien de parrainage ci-dessous, vous bénéficiez d’une action offerte valant jusqu’à 200€ pour votre inscription et cela, même sans faire de dépôt !

    Montant du dépôt minimum : ⭐⭐⭐⭐⭐

    Un autre aspect positif de Trade Republic est qu’il est aussi simple avec ses exigences de dépôt qu’avec ses commissions. Au moment où nous rédigeons cet article, Trade Republic ne demande pas de dépôt initial minimum spécifique. Cela signifie que vous pouvez ouvrir votre compte avec le montant que vous souhaitez ajouter, contrairement à certains autres courtiers qui vous demandent souvent de déposer plusieurs centaines d’euros pour commencer.

    Pour sa simplicité et sa flexibilité en matière de dépôt minimum, Trade Republic obtient un 5/5 dans cette catégorie.