Un ETF World, également appeler ETF monde sont des trackers qui suivent un ensemble d’actions d’entreprise dans le monde entier. À première vu, il s’agit d’une bonne idée de l’intégré à ses actifs pour diversifier son portefeuille. Dans cet article, nous allons voir les avantages, les inconvénients et voir quels sont les meilleurs ETF World.
Qu’est-ce qu’un ETF World ?
Un ETF World, c’est tout d’abord un Exchange-Traded Funds (ETF). Il s’agit donc d’un tracker ayant pour but de répliquer un indice, tout en étant côté à la bourse. Un ETF World est donc un tracker qui permet d’investir dans un seul fond qui à pour vocation de répliquer la croissance mondiale. Sympa pour se diversifier non ?
Comme nous le disons plus haut, un ETF world suit un indice. La plupart du temps, l’indice que suit un ETF world est le MSCI world. Il s’agit d’un indice qui s’indexe sur plus de 1300 actions ddes plus grosses entreprises de tout secteur et dans 23 pays développés :
Les inconvénients d'un ETF world
Comme vous pouvez le constater sur le graphique ci-dessus, plus de 66% de l'indice MSCI World est basé sur des actions de sociétés basées aux États-Unis. C'est énorme pour un indice qui se veut répliquer une tendance mondiale ! Et cela engendre forcément un risque sur potentiel tension géopolitique élevé sur ce pays.
D'autre parts, il est bons de noté que plus de 15% de l'indice est concentré sur les actions de Tesla et celles des GAFAM : Apple (4,65%), Microsoft (3.82%), Amazon (2.41%), Google (2,72%), Tesla (1,4%) et Méta - anciennement Facebook - (1,3%).
Pour terminer, les pays émergents avec de fort taux de croissances ses 10 dernières années sont tout simplement exclus de l'indice. La Chine ou l'Inde en sont exempté par exemple.
Pour diversifier votre portefeuille afin de ne pas dépendre quasi-exclusivement des États-Unis et des pays développés. Nous vous invitons à considérer comment un ETF sur les pays émergents, un ETF Chine ou un ETF Japon pourrait vous permettre de diversifier et compléter vos investissements.
Comment investir dans un ETF World ?
Pour investir dans un ETF world, il suffit de détenir une assurance vie, un compte-titres ou un PEA. Oui, bien que contradictoire avec son objectif premier, un PEA (Plan d'épargne en action) peut accueillir un ETF world !
Lequel choisir ?
Devant un nombre incroyable d'ETF indexé sur le MSCI World, nous vous avons mâcher le travail et avons sélectionnés les meilleurs en fonction de 3 critères :
| Nom | Code ISIN | Rendement 2021 | Ou l'acheter ? |
|---|---|---|---|
| Invesco MSCI World UCITS ETF | IE00B60SX394 | 32,74% | Acheter ici |
| HSBC MSCI World UCITS ETF | IE00B4X9L533 | 32,73% | Acheter ici |
| UBS ETF MSCI World UCITS ETF A-dis | IE00B7KQ7B66 | 32,42% | Acheter ici |
| Nom | Code ISIN | Actif sous gestion | Ou l'acheter ? |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | IE00B4L5Y983 | 40,6 milliards | Acheter ici |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C | IE00BJ0KDQ9 | 8,2 milliards | Acheter ici |
| iShares MSCI World UCITS ETF (Dist) | IE00B0M6Q58 | 5,7 milliards | Acheter ici |
| Nom | Code ISIN | Frais de Gestion | Ou l'acheter ? |
|---|---|---|---|
| Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF - Acc | LU1781541179 | 0,12% | Acheter ici |
| SPDR MSCI World UCITS ETF | IE00BFY0GT14 | 0,12% | Acheter ici |
| HSBC MSCI World UCITS ETF USD | IE00B4X9L533 | 0,15% | Acheter ici |
Bonus : Voici quelques ETF compatibles avec le PEA
| Nom | Code ISIN | PEA Eligible ? | Ou l'acheter ? |
|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C) | LU1681043599 | ✔️ Oui | Acheter ici |
| Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF - Capi | FR0011869353 | ✔️ Oui | Acheter ici |
Source : JustETF